Ecobank Ghana Plc a publié, ce 31 juillet 2025, ses états financiers consolidés résumés non audités pour le semestre clos le 30 juin 2025, faisant état d’une croissance soutenue de sa rentabilité malgré un contexte économique exigeant. La banque annonce ainsi un bénéfice net de 49,9 millions USD (763,5 millions de GHS), en progression de 18,7 % par rapport aux 42,0 millions USD (643,4 millions de GHS) réalisés à la même période en 2024. Le résultat net de la banque, en entité individuelle, s’élève à 49,0 millions USD (749,4 millions de GHS), contre 41,0 millions USD (627,9 millions) l’an dernier.
Cette amélioration s’appuie principalement sur la hausse des revenus nets de commissions (+1,05 million USD) et une augmentation de l’activité de trading, dont les revenus ont atteint 32,9 millions USD (503,1 millions de GHS), contre 28,9 millions USD (442,6 millions) un an plus tôt.
Le produit net bancaire consolidé (PNB) s’est établi à 154,9 millions USD (2,37 milliards de GHS), en hausse par rapport aux 145,8 millions USD (2,23 milliards) enregistrés à la fin juin 2024. Malgré une légère baisse du revenu net d’intérêts (92,8 millions USD contre 93,5 millions), la banque a maintenu une performance stable, avec une maîtrise des charges et une gestion prudente du risque.
Les charges de dépréciation sur actifs financiers ont reculé à 11,6 millions USD (176,8 millions de GHS), contre 16,3 millions USD (249,1 millions) un an plus tôt, traduisant une amélioration de la qualité du portefeuille de crédits. Les charges d’exploitation totales ont été contenues à 39,7 millions USD (608,1 millions de GHS).
Renforcement de la solidité financière
Les fonds propres consolidés de la banque se sont renforcés, atteignant 396,1 millions USD (6,06 milliards de GHS) à fin juin 2025, en hausse notable par rapport aux 281,7 millions USD (4,31 milliards) de l’année précédente. La rentabilité par action progresse également, avec un bénéfice de 0,031 USD par action (4,73 pesewas), contre 0,026 USD (3,99 pesewas) en 2024.
Sur le plan réglementaire, les indicateurs sont en amélioration : le ratio de fonds propres de base (Tier 1) atteint 14,9 % (contre 10,2 % en juin 2024) ; le ratio de fonds propres totaux s’établit à 16,9 %, au-dessus du seuil requis ; la liquidité reste très solide à 85,4 %. En revanche, le taux de prêts non performants (NPL) reste élevé, à 24,86 %, contre 16,71 % un an auparavant, signalant une vigilance nécessaire sur la qualité de certains actifs.
Toutefois, la banque enregistre une contraction des dépôts de clients, passés de 2,07 milliards USD (31,7 milliards GHS) à 1,90 milliard USD (29 milliards GHS).