Ecobank Kenya a perdu des millions de dollars entre 2020 et 2022 en raison de faiblesses dans ses opérations de cartes. Des révélations faites par un rapport interne commandé par un groupe de travail en 2023 ,et dont Financial Afrik a obtenu copie. Détails.
En effet, les révélations d’un rapport ont mis en évidence les faiblesses qui ont vu la filiale du groupe basé à Lomé (Togo) perdre des millions au profit des commerçants et des employés. Dans les détails, la banque a subi des défaillances critiques dans les systèmes de cartes pendant deux ans, ce qui a ouvert la voie à des activités frauduleuses.
« Les procédures n’ont pas été respectées dans l’opération du commerçant d’acquisition des GL (grand livre général) des produits. De nombreuses écritures manuelles qui y ont été enregistrées n’étaient pas procédurales et certaines étaient erronées », déclare Ecobank Kenya dans le rapport.
Le document estampillé de la mention « Confidentiel » ne révèle pas le montant total du coup, mais indique que 43,4 millions de dollars ont été enregistrés par erreur dans le système de la banque et que 162 346 dollars ont été rejetés par des prestataires de services de paiement comme Mastercard. En outre, la banque n’a pas réussi à récupérer 232 464 dollars de rétrofacturations,
Le processus de rapprochement a été rendu plus difficile par le téléchargement de fichiers de transactions supplémentaires des mois après le transfert des fonds. Par exemple, le 30 juin et du 1er au 4 juillet 2022, des transactions totalisant 11,6 millions de dollars (1,5 milliard de KES) de mars à mai 2022 ont été téléchargées.
« Il n’y avait pas de procédures d’exploitation et d’écritures comptables correctement documentées pour les différents produits de cartes. Cela a conduit au regroupement de différentes écritures pour différents produits de cartes dans le grand livre général acquéreur du commerçant », a déclaré Ecobank Kenya.
À plusieurs reprises, l’équipe des opérations de cartes de la banque a négligé de télécharger la documentation source de la transaction. Le grand livre général quotidien du commerçant a montré jusqu’à 34,8 millions de dollars de débits entre juillet et décembre 2021 sans crédits correspondants.
Il y a également eu onze soumissions en double pour un total de 16,2 millions de dollars.
Les enquêtes ont révélé un solde de 2,1 millions de dollars dans le grand livre général de la banque qui manquait de documents justificatifs, ce qui a suscité des questions sur l’origine des fonds et leur lien potentiel avec le crime.
« Un solde résiduel de 2,1 millions de dollars US a été laissé impayé dans le GL155000068 sans fondement. Ce solde était une réduction par rapport au montant initial qui était d’environ 15 millions de dollars US en juillet 2022 », explique le rapport.
