-Après 30 ans, des PAS aux PAPS, la banque sur le point de construire un espace inter-monétaire africain, capable de se passer du dollar et de l’euro.
-Les échanges africains financés et compensés en monnaie locale, faisant économiser aux banques centrales des milliards de dollars de réserves de change.
-En trente ans, la banque partie avec un capital d’à peine 150 millions de dollars a déboursé 100 milliards de dollars pour les économies africaines.
-Les 30 prochaines années seront ZLECA ou ne seront pas….
27 octobre 1993. Une petite journée ensoleillée et une ambiance feutrée à l’hôtel Hilton d’Abuja, se rappelle Benedict Oromah, témoin privilégié de ce qui sera, trente ans plus tard, la banque panafricaine.
Au cours de ces 30 années, Afreximbank a déboursé plus de 100 milliards de dollars américains. « Chaque Africain doit être fier qu’une graine semée il y a 30 ans avec moins de 150 millions de dollars américains d’actifs totaux et un montant presque égal de fonds propres se soit transformée en une institution avec environ 32 milliards de dollars américains d’actifs totaux et de garanties et environ 6 milliards de dollars américains dollars dans les fonds des actionnaires ».
Le chemin fut long mais ne résultat exaltant. L’institution qui enregistrait à peine 12 millions de dollars américains de revenus totaux en 1995 a rapporté plus de 1,5 milliard de revenus en 2022. « Ces résultats, déclare Professeur Oromah, sont révélateurs des opportunités en Afrique ; ils prouvent sans aucun doute que le travail de développement peut être fait avec profit. Encore une fois, ils valident les hypothèses des pères fondateurs de la Banque il y a 30 ans@.
Mais ce jour-là, pour cette première assemblée générale des actionnaires de la banque panafricaine pour l’import/export, il fallait plus de convictions que de certitudes. Il fallait des leaders engagés. L’ancien président de la Banque Africaine de Développement (BAD), Dr Babacar Ndiaye, prononça ses mots rapportés par Dr Oromah, le 19 juin 2023, dans son discours d’ouverture des trentièmes assemblées générales de l’institution à Accra (18-21 juin ).
“Il est désormais de plus en plus clair que la démocratie en Afrique n’est pas durable si elle ne s’accompagne pas d’un développement économique ; que la croissance économique est impossible sans une amélioration du commerce de l’Afrique ; et qu’une expansion du commerce de l’Afrique, en particulier des exportations, ne peut se produire sans des institutions de financement du commerce bien capitalisées, gérées commercialement, efficaces et rentables”.
Trente ans plus tard, Afreximbank s’affirme de plus en plus comme la banque de l’intégration africaine. Ces dernières années, l’institution s’est étoffée avec, notamment, le système panafricain de paiement et de règlement (PAPSS) qui permettra au continent d’économiser 5 milliards de dollars américains en transferts intra-africains. “Il accélérera et permettra également les paiements pour le commerce intra-africain en devises africaines”, insiste Dr Oromah. “Il est désormais possible pour un Gambien d’acheter des engrais à base d’urée nigérians en utilisant le Dalasi gambien pour acheter du Naira ; pour une jeune Ghanéenne de payer ses vacances aux Seychelles en Cedi ghanéen, et pour une petite agricultrice de la Zambie rurale de diffuser son film Nollywood préféré en payant en Kwacha zambien.
Le PAPS permettra de domestiquer tous les paiements intra-africains. Le système va s’étendre à la Communauté des Caraïbes (CARICOM). L’association
des banques centrales de la CARICOM vient d’adopter le PAPSS comme infrastructure de paiement préférée pour un projet pilote. “Par cette démarche singulière, nous nous rapprochons d’une intégration complète des économies africaines et CARICOM”, poursuit professeur Oromah.
Afreximbank a approuvé un montant de 1,5 milliard de dollars américains pour soutenir la CARICOM avec des plans pour doubler ce montant dans un proche avenir. Nous le faisons non pas parce que c’est simplement une bonne chose à faire, mais parce qu’une Afrique et des Caraïbes unies représentent une force plus puissante qui peut affronter les exigences d’aujourd’hui et les défis de demain. Un nouveau passage médian est en train d’émerger ; un étayé par le commerce, l’investissement et les échanges socioculturels, corrigeant les maux de l’esclavage.
Avec le PAPSS, toutes les devises africaines deviendront convertibles en Afrique. Afreximbank soutient la compensation et les règlements avec un montant de 3 milliards de dollars américains. « Avec ce niveau d’engagement financier pour démarrer l’initiative, vous pouvez maintenant comprendre pourquoi pendant 60 ans, elle n’a jamais vu le jour ; vous pouvez maintenant comprendre pourquoi nous avons besoin de nos propres institutions si nous espérons atteindre nos aspirations de développement ».
Pour faciliter les échanges commerciaux entre pays africains, Afreximbank a lancé un système régional intégré de garantie de transit pour le continent. Objectif, faciliter la circulation des marchandises à travers les 110 frontières du continent,
Dans le cadre du programme, les marchandises peuvent traverser plusieurs frontières africaines sous une seule obligation de transit, ce qui réduit considérablement les retards aux frontières et les coûts de transit. Actuellement opérationnel dans la région du COMESA et soutenu par une limite de garantie de 300 millions de dollars américains par Afreximbank, le programme devrait s’étendre à l’échelle du continent, avec des limites mondiales étendues à un milliard de dollars américains.
En outre, Afreximbank a déboursé plus de 20 milliards de dollars américains en 5 ans jusqu’en 2021 et prévoit de doubler ce montant à 40 milliards de dollars américains dans les cinq ans jusqu’en 2026. C’est Afreximbank qui a organisé un ensemble de crédits et de garanties de 2,9 milliards de dollars américains qui a permis aux entrepreneurs égyptiens de commencer à exécuter le plus grand contrat de construction intra-africain pour un barrage en Tanzanie ; c’est Afreximbank qui a soutenu, avec des centaines de millions de dollars américains, les importations d’engrais phosphatés du Maroc vers le Nigeria et l’Éthiopie. Sans Afreximbank, il aurait été plus difficile pour Vista Bank, Burkina Faso, de finaliser l’acquisition de certaines filiales de la BNP en Afrique de l’Ouest.
De même, Afreximbank et le secrétariat de l’AfCFTA ont créé le Fonds d’ajustement de l’AfCFTA destiné, entre autres, à indemniser les pays éligibles pour les pertes de recettes tarifaires résultant du nouveau régime commercial tout en aidant le secteur privé à s’adapter de manière ordonnée au nouvel accord. Le siège du Fonds de 8 à 10 milliards de dollars américains est à Kigali, au Rwanda. Afreximbank s’est engagée à contribuer 1 milliard de dollars américains, avec 10 millions de dollars américains disponibles sous forme de subventions. “Nous sommes attachés au Fonds d’ajustement parce que nous pensons que sans lui, certains États participant à l’AfCFTA pourraient avoir des difficultés à ouvrir leurs frontières au commerce dans le cadre de l’Accord”, explique Professeur Oromah.
Dans le même élan, Afreximbank travaille également avec l’Organisation régionale africaine de normalisation (ARSO) pour harmoniser les normes commerciales à travers l’Afrique. “Grâce aux subventions mobilisées par Afreximbank, plus de 155 normes ont été harmonisées, couvrant les domaines prioritaires de l’automobile, de l’équipement médical et des produits pharmaceutiques, tandis que les travaux sur les textiles sont en cours. Nous reconnaissons également que l’établissement de normes est une chose, mais que disposer de l’infrastructure nécessaire pour les mettre en œuvre en est une autre. Ainsi, en collaboration avec Bureau Veritas de France, nous construisons des centres de test, d’inspection et de certification à travers l’Afrique, sous la marque Africa Quality Assurance Centers (AQAC). Le premier projet a été achevé en Afrique de l’Ouest et d’autres sont en cours en Afrique du Nord et de l’Est. Au cours des 4 prochaines années, des centres africains d’assurance qualité seront disséminés dans toutes les régions d’Afrique”.
La banque qui reconnaît également la valeur de la technologie numérique pour franchir les 110 frontières qui divisent le continent a développé un écosystème numérique baptisé Africa Trade Gateway. La passerelle fournit une plate-forme centralisée pour la conduite du commerce intra-africain, permettant l’utilisation de l’intelligence artificielle (IA) pour prédire les chaînes d’approvisionnement, offrant des services de diligence raisonnable à la clientèle ainsi que des informations sur les réglementations commerciales, bancaires et d’investissement. Des services de paiement, bancaires et de logistique électronique sont également disponibles, ainsi qu’une plate-forme de commerce électronique appelée Africa Trade Exchange (ATEX), qui est une plainte de l’AfCFTA. « Nous nous attendons à ce que la plate-forme soit un puissant guichet unique pour la conduite du commerce intra-africain ».
Sur un autre plan, Afreximbank s’adapte à la nouvelle donne du paysage bancaire africain. « Alors que les banques internationales continuent de se retirer d’Afrique, nous avons également fait des progrès significatifs dans l’amélioration de l’accès aux lettres de crédit et autres services commerciaux sur l’ensemble du continent. Nous avons des accords de communication SWIFT avec près de 500 des 600 banques commerciales réglementées en Afrique, faisant d’Afreximbank peut-être la banque ayant la portée la plus étendue sur le continent. Des lignes commerciales ont été mises à la disposition de plus de 200 de ces banques pour un montant total de plus de 4 milliards de dollars américains, à mi-chemin de notre objectif de 8 milliards de dollars américains d’ici la fin de 2026. Que vous soyez aux Comores, au Nigeria, au Tchad, au Zimbabwe , Cap-Vert ou Tunisie, il y a une banque qui peut vous offrir une fenêtre sur les services d’Afreximbank ».
Banque engagée, Afreximbank était au front de la riposte anti Covid-19. De l’éclatement de la pandémie en 2020 à la crise ukrainienne en 2022, la Banque a déboursé plus de 45 milliards de dollars américains sur le continent, ce qui a permis à de nombreux gouvernements, banques centrales et commerciales, entreprises et PME de faire face aux effets combinés de ces crises en aidant les pays à honorer les obligations de paiement de la dette commerciale arrivant à échéance ; pour payer les importations critiques et poursuivre les investissements stratégiques. Le soutien d’Afreximbank a été, de loin, l’un des investissements les plus importants d’une seule entité au cours des trois dernières années. « À une époque où les banques internationales quittent le continent, d’où l’Afrique aurait-elle obtenu 45 milliards de dollars américains pour lutter contre une crise mondiale si ce n’est de l’intérieur ? », s’interroge Professeur Oromah.
« Nous sommes pleinement conscients que le rêve d’intégration continentale et d’autonomie ne peut se construire que sur une économie nationale robuste et dynamique qui produit ce qu’elle consomme. Si nous ne produisons pas les biens qui peuvent être échangés sur le continent, d’autres le feraient et exporteraient les emplois, la richesse et la prospérité du continent. C’est dans ce contexte que la Banque mobilise de manière proactive des ressources et des partenariats continentaux et mondiaux pour construire des complexes industriels à travers l’Afrique »
Au Gabon, les investissements dans une Zone Industrielle Spéciale polyvalente ont transformé un exportateur de bois en un exportateur de bois fini et de meubles. Le Gabon devient également rapidement un fabricant de produits pharmaceutiques et d’or raffiné. Au Bénin, un investissement similaire dans une zone économique spéciale transforme un exportateur de coton brut en une plaque tournante continentale et mondiale pour les textiles. Au Togo, une zone industrielle spéciale promeut diverses exportations, produisant des motos électriques et des textiles. En Sierra Leone et au Nigeria, des zones agro-industrielles spéciales voient le jour ; au Tchad, une usine de conditionnement de viande est opérationnelle et exporte de plus en plus de viande vers le reste de l’Afrique ; en RDC et en Zambie, les travaux sont bien avancés sur les batteries EV. Des investissements similaires sont en cours de développement au Malawi, au Botswana, en Côte d’Ivoire, au Rwanda, au Kenya et dans d’autres parties du continent. Ceux-ci ont été possibles grâce à un total d’environ 1 milliard de dollars américains, que la Banque avait mis en place à ces fins pour sa société bénéficiaire, ARISE Integrated Industrial Platforms (ARISE IIP), depuis 2012. « Un autre milliard de dollars américains de financement d’investissement est en cours et sera signé aujourd’hui afin que nous puissions atteindre ensemble notre objectif de cent mille mètres carrés de zone industrielle d’ici quelques années. Je profite de l’occasion pour remercier nos partenaires dans cette entreprise, Africa Finance Corporation (AFC) et ARISE pour leur engagement indéfectible dans ce projet ».
De même, les industries de la raffinerie et de la pétrochimie de Dangote, dont Afreximbank est le plus grand prêteur, placent l’Afrique sur la carte du monde pour la production de produits pétroliers, de produits pétrochimiques et d’engrais à base d’ammoniac et d’azote. Il créerait au moins 135 000 (135 000) emplois, générerait environ 21 milliards de dollars américains de revenus par an et serait une source d’approvisionnement pour de nombreuses économies africaines.
« C’est le genre d’investissements et de transformations qui sont possibles si nous restons fidèles à nos institutions. Je remercie Vos Excellences pour votre soutien indéfectible au fil des ans. Je voudrais respectueusement vous rappeler qu’Afreximbank construit sa stratégie autour des aspirations continentales. Nous ne planifions pas et n’attendons pas de nos pays qu’ils façonnent leurs aspirations autour de nos plans. Afreximbank vous sert et croit en vous ! C’est toujours l’Afrique et les Africains d’abord pour nous ! »
Les 30 prochaines années
Il a fallu 30 ans à la Banque pour atteindre 30 milliards d’actifs totaux et de garantie ; « Je regarde vers l’avenir avec confiance et déclare que la Banque doublera sa taille pour atteindre 60 milliards en moins de 6 ans. Je fais cette projection avec foi en votre confiance et confiance, et aussi parce que nous commençons le voyage dans les 30 prochaines années sur une plate-forme d’une « mère » qui a donné naissance à de nombreuses progénitures, offrant des services allant de la préparation de projet aux services d’accès au marché, opérant dans notre nouveau continent plus vaste d’Afri-Caraïbes », poursuit le président d’Afreximbank.
Voici les différents véhicules accélérateurs d’avenir.
- Le Fonds pour le développement des exportations en Afrique (FEDA), un fonds d’actions à impact créé pour fournir un financement à long terme pour stimuler l’exportation, le commerce intra-africain et les services à valeur ajoutée.
- AfrexInsure, la filiale de gestion des assurances d’Afreximbank
- − le Système panafricain de paiement et de règlement (PAPSS), un fournisseur d’infrastructures de paiement qui promeut les paiements transfrontaliers de biens et de services dans les 42 devises africaines.
- − la Customer Due Diligence Repository Platform d’Afreximbank, également appelée MANSA Initiative, qui traite les défis de la conformité.
- − Le Fonds de préparation de projets (PPF) d’Afreximbank pour faire face aux contraintes de financement à la préparation de projets de développement stratégique bancables.
- − L’Africa Credit Opportunity Fund (ACOF), un fonds de crédit qui soutient la croissance du commerce en Afrique en investissant dans des instruments de crédit.
- − African Medical Center of Excellence (AMCE) pour fournir des services de santé de classe mondiale à travers le continent,
- − Centre africain d’assurance qualité (AQAC) pour s’assurer que les produits « fabriqués en Afrique » répondent aux normes de santé et de sécurité requises sur les marchés mondiaux.
Dans sa conclusion, Professeur Oromah appelle à l’union sacrée. « Avant de conclure, permettez-moi de rappeler que même si nous célébrons aujourd’hui nos 30 ans, le voyage vers les 30 prochaines années nécessitera que nous gagnions la bataille contre ceux qui font tout pour affaiblir les institutions multilatérales africaines. Nous pouvons leur dire non et nous assurer que nous ne voulons pas d’outils pour détruire ce que les dirigeants pionniers de l’Afrique ont travaillé dur pour construire ».