L’agence de notation Moody’s a abaissé mardi 31 janvier à Caa2 les notations de dépôts bancaires à long terme d’Amen Bank, de la Banque de Tunisie (BT), de la Banque Internationale Arabe de Tunisie (BIAT) et de la Société Tunisienne de Banque (STB). Ces actions de notation des banques font suite à la dégradation par Moody’s de la note d’émetteur à long terme du gouvernement tunisien de Caa2 avec une perspective négative le 27 janvier dernier.
Moody’s estime que la faiblesse de la gouvernance et les risques sociaux importants expliquent en partie que la Tunisie atteigne un point critique. L’autre facteur est l’exposition directe du gouvernement aux bons du Trésor et aux obligations, qui a augmenté à environ 57% en proportion des capitaux propres en août 2022. Ce qui expose les banques à un risque croissant d’actifs et de solvabilité.
« Le principal facteur des abaissements de notation D’Amen Bank, BT, BIAT et STB est l’incertitude persistante des conditions d’exploitation dans le pays, exacerbée par l’absence à ce jour d’un programme de financement global pour répondre aux importants besoins de financement du gouvernement, ce qui augmente le risque de défaut du pays », a déclaré Moody’s dans son rapport.
Contrairement aux quatre autres banques tunisiennes notées, les notations de dépôts bancaires d’ATB ont été confirmées, grâce à l’augmentation du soutien des affiliés d’Arab Bank PLC (note de dépôt Ba2 positive, ba2 BCA), son actionnaire majoritaire.